Il 24 aprile 2024, il Parlamento europeo ha approvato un significativo pacchetto di riforme, noto come AML Package, destinato a rafforzare la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Sesta direttiva AML e Single Rule Book: il pacchetto include la sesta direttiva antiriciclaggio e un regolamento che stabilisce un unico corpus di norme applicabili in tutti gli Stati membri, mirando a una maggiore armonizzazione delle regole antiriciclaggio a livello europeo.
Istituzione dell'Autorità di Vigilanza AMLA: viene introdotta l'Autorità di Vigilanza per la Lotta al Riciclaggio e il Finanziamento al Terrorismo (AMLA), un organismo incaricato di coordinare e potenziare gli sforzi antiriciclaggio a livello continentale.
Accesso ai registri dei beneficiari effettivi: viene garantito un accesso immediato e gratuito a tutte le informazioni sui beneficiari effettivi, ampliando la trasparenza per autorità, giornalisti, e intermediari finanziari.
Limiti all'uso del contante: è stato fissato un limite di 10.000 € per l'uso del contante su scala europea, con la possibilità per gli Stati membri di abbassare ulteriormente questa soglia.
Controlli rafforzati sul settore immobiliare: il settore immobiliare, riconosciuto come particolarmente vulnerabile, sarà soggetto a controlli più stringenti per prevenire fenomeni di riciclaggio.
Regolamentazione di IBAN virtuali e cripto-attività: particolare attenzione è stata dedicata alla regolamentazione degli IBAN virtuali e delle cripto-attività, settori emergenti che presentano nuove sfide nella lotta al riciclaggio di denaro.
Le nuove misure hanno suscitato ampi dibattiti tra studiosi e autorità di regolamentazione, soprattutto per quanto riguarda l'impatto su privacy, libertà economica e l'efficacia delle nuove normative nel contrastare realmente i fenomeni di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
L'AML Package introduce anche un quadro sanzionatorio più severo, con sanzioni rafforzate per le violazioni delle norme antiriciclaggio. Questo rappresenta un chiaro segnale dell'impegno europeo nel garantire l'applicazione rigorosa delle leggi e nel deterrente contro le violazioni.
L'approvazione dell'AML Package segna un passo importante verso un sistema antiriciclaggio più efficace e integrato in Europa. Le sue ampie riforme sono destinate a influenzare significativamente il modo in cui le istituzioni finanziarie e le imprese operano, richiedendo una vigilanza costante e un adattamento alle nuove normative. Mentre gli effetti a lungo termine di queste misure rimangono da vedere, l'Europa si posiziona come un leader globale nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
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